금값 상승에 중고거래 사기 기승…‘계좌 동결’ 주의보 발령

중고 금 거래, 보이스피싱 자금세탁 통로로 악용

최근 온라인 중고거래 플랫폼에서 고가의 금 거래를 악용한 보이스피싱 자금세탁 사례가 급증하고 있습니다. 20대 A씨는 수천만 원 상당의 금을 판매하려다 보이스피싱 피해자의 돈이 입금된 계좌가 사기이용계좌로 분류되어 지급정지되는 피해를 입었습니다. 이는 보이스피싱 조직이 피해자를 속여 이체한 돈을 금 판매자 계좌로 보내 범죄 수익을 세탁하는 신종 수법입니다. 금융감독원은 이러한 사례가 늘고 있다며 소비자 경보를 발령했습니다.

 

 

 

 

보이스피싱 조직의 치밀한 수법과 전형적인 패턴

보이스피싱 조직은 검찰이나 금융당국을 사칭하여 피해자에게 특정 시간에 자금을 이체하도록 지시합니다. 동시에 온라인 중고거래 플랫폼에서 금 판매자에게 접근하여 거래를 성사시키고, 실제 대면 시점에 맞춰 피해자의 돈을 판매자 계좌로 송금합니다. 판매자는 정상적인 거래 대금으로 인식하지만, 결과적으로 범죄 수익을 세탁하는 통로가 되는 것입니다. 사기범들은 경계심을 낮추기 위해 가격 흥정을 생략하고 '한 번에 많이 사겠다'며 고액 거래를 제안하거나, 예약금 명목으로 계좌번호를 요구하여 신뢰를 쌓는 전형적인 수법을 사용합니다. 거래 후 게시글 삭제를 요구하거나 본인 확인에 비협조적인 태도를 보이는 경우도 있습니다.

 

 

 

 

중고 금 거래 시 판매자가 겪는 심각한 피해

이러한 범죄에 연루될 경우 금 판매자가 입는 피해는 상당합니다. 보이스피싱 피해자가 뒤늦게 사실을 인지하고 신고하면, 금 판매자의 계좌는 즉시 사기이용계좌로 묶여 지급정지됩니다. 이미 받은 거래대금도 사용하지 못하고 피해자에게 반환해야 하며, 정상적인 거래였음에도 불구하고 금융 거래에 장기간 제약이 발생할 수 있습니다. 지난해 10월 1건에 불과하던 관련 민원은 11월 13건, 12월 9건으로 증가했으며, 올해 1월에도 11건이 확인되는 등 심각한 증가 추세를 보이고 있습니다. 이는 최근 순금 1돈 가격이 백만 원대를 기록하며 실물 금 거래가 활발해진 것과 맞물린 결과로 분석됩니다.

 

 

 

 

안전한 금 거래를 위한 금융감독원의 권고 사항

금융감독원은 개인 간 금 거래 시 가급적 전문 금 거래소를 이용할 것을 강력히 권고합니다. 부득이하게 직거래를 해야 할 경우, 본인 계좌번호를 사전에 공유하지 않고 플랫폼이 제공하는 결제 수단을 활용해야 합니다. 또한, 구매 이력이 없거나 평판이 좋지 않은 상대방, 본인 확인을 꺼리는 상대와의 거래는 반드시 경계해야 합니다. 이러한 수법은 금뿐만 아니라 은, 외화 등 다른 귀금속이나 외화 직거래에서도 나타날 수 있으므로 각별한 주의가 필요합니다. 금감원은 온라인 플랫폼 업체들과 협력하여 소비자 안내를 강화하고, 금 거래 게시글에 대한 모니터링을 확대할 계획입니다.

 

 

 

 

중고 금 거래, 보이스피싱 자금세탁 범죄의 표적이 되다!

고금리 시대에 금값 상승으로 중고 금 거래가 활발해지면서, 보이스피싱 조직이 이를 악용해 자금세탁 통로로 활용하는 사례가 급증하고 있습니다. 판매자는 정상 거래로 인식하지만, 순식간에 사기이용계좌에 연루되어 막대한 피해를 입을 수 있습니다. 금융감독원은 전문 금 거래소 이용, 플랫폼 결제 시스템 활용, 의심 거래 경계 등 안전 수칙 준수를 당부하며 소비자 주의보를 발령했습니다.

 

 

 

 

중고 금 거래 관련 자주 묻는 질문

Q.중고 금 거래 시 가장 안전한 방법은 무엇인가요?

A.개인 간 직거래보다는 전문 금 거래소를 이용하는 것이 가장 안전합니다. 부득이하게 직거래를 해야 한다면, 플랫폼에서 제공하는 안전 결제 시스템을 활용하고 의심스러운 거래는 피해야 합니다.

 

Q.제 계좌가 사기이용계좌로 묶이면 어떻게 되나요?

A.계좌 지급정지 조치가 내려지며, 해당 계좌를 통한 모든 금융 거래가 제한됩니다. 또한, 거래대금은 보이스피싱 피해자에게 반환해야 할 수 있으며, 금융 거래 기록에 불이익이 발생할 수 있습니다.

 

Q.금 외에 다른 품목 거래에서도 이런 수법에 주의해야 하나요?

A.네, 그렇습니다. 금뿐만 아니라 은, 외화(달러, 유로 등)와 같은 고가 품목의 직거래에서도 유사한 보이스피싱 자금세탁 수법이 나타날 수 있으므로 주의가 필요합니다.